7月14日,中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)劉國(guó)強(qiáng)在國(guó)新辦舉行的新聞發(fā)布會(huì)上稱(chēng),金融管理部門(mén)要把做好科技創(chuàng)新金融服務(wù)擺在突出位置,豐富金融支持工具和方式,引導(dǎo)加大對(duì)科技型企業(yè)的融資支持力度。
中國(guó)建設(shè)銀行研究院(研修中心)和西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院聯(lián)合開(kāi)展了《金融支持科技自立自強(qiáng)戰(zhàn)略研究》,西安交通大學(xué)黨委副書(shū)記、經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院院長(zhǎng)孫早近日代表課題組發(fā)布成果。他表示,金融在支持科技方面存在“鴻溝”,而金融支持科技自立自強(qiáng)關(guān)鍵在于體制機(jī)制等宏微觀制度及產(chǎn)品的改進(jìn)及創(chuàng)新。
“目前,我國(guó)科技創(chuàng)新呈現(xiàn)出原始創(chuàng)新能力還不強(qiáng)、創(chuàng)新資源整合還不夠、創(chuàng)新系統(tǒng)整體效能還不高、科技生態(tài)系統(tǒng)建設(shè)還不完善等短板問(wèn)題。”孫早告訴中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)記者,金融在支持科技自立自強(qiáng)戰(zhàn)略方面仍存在“鴻溝”,包括現(xiàn)有融資模式無(wú)法精準(zhǔn)匹配創(chuàng)新主體的金融需求,風(fēng)險(xiǎn)投資與資本市場(chǎng)的支持動(dòng)機(jī)不強(qiáng)、力度較弱。鼓勵(lì)金融創(chuàng)新的制度和政策環(huán)境有待完善,支持科技自立自強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偱c管理機(jī)制不健全。
孫早表示,解決上述問(wèn)題,需要以科技自立自強(qiáng)為目標(biāo),以金融支持為過(guò)程途徑,構(gòu)建金融支持科技自立自強(qiáng)的戰(zhàn)略邏輯。開(kāi)放包容地吸收借鑒國(guó)外金融發(fā)展與科技創(chuàng)新發(fā)展中的優(yōu)秀案例及成功經(jīng)驗(yàn),樹(shù)立跨領(lǐng)域、大協(xié)作、高強(qiáng)度的戰(zhàn)略性思維尤為關(guān)鍵。科技自立自強(qiáng)的創(chuàng)新活動(dòng)從萌芽到發(fā)展、從研發(fā)到市場(chǎng)的過(guò)程均需要消耗大量資源,需要長(zhǎng)期資金支持。從國(guó)內(nèi)外理論研究和技術(shù)發(fā)達(dá)國(guó)家科技創(chuàng)新的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,除了政府的資金支持外,大量資金來(lái)源于金融市場(chǎng),而金融自身有其內(nèi)在規(guī)律和特殊要求。為此,如何既不違背金融發(fā)展的內(nèi)在要求和本質(zhì)特征,又能有效支持科技自立自強(qiáng),需要系統(tǒng)化思維、戰(zhàn)略性思維。
持續(xù)完善金融支持科技創(chuàng)新體系,有助于加快彌合科技企業(yè)融資需求與科技金融服務(wù)水平之間的差距。孫早建議,首先,要?jiǎng)?chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù),實(shí)現(xiàn)資金配置精準(zhǔn)。推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)類(lèi)產(chǎn)品創(chuàng)新,完善產(chǎn)品服務(wù)體系。探索構(gòu)建完備的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系,進(jìn)一步完善發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品,持續(xù)探索專(zhuān)利許可收益權(quán)質(zhì)押融資等新模式。推廣科技小額貸等“財(cái)政+金融”產(chǎn)品,探索“貸款+選擇權(quán)”創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作模式。探索商業(yè)銀行投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)模式,鼓勵(lì)條件成熟的商業(yè)銀行設(shè)立從事股權(quán)投資的全資子公司,為科技企業(yè)尤其是科技創(chuàng)新企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)方式。針對(duì)企業(yè)所處的不同階段,開(kāi)展全生命周期、全產(chǎn)品、全產(chǎn)業(yè)鏈條金融服務(wù)。鼓勵(lì)國(guó)家及地方設(shè)立一批科技攻關(guān)類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)基金,并以政府職能轉(zhuǎn)變?yōu)槠鯔C(jī),優(yōu)化財(cái)政支持途徑,加大結(jié)構(gòu)性貨幣政策支持力度,創(chuàng)新資金撬動(dòng)方式。
其次,加快金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),創(chuàng)新科技保險(xiǎn)體系。一方面,構(gòu)建科技企業(yè)信用評(píng)級(jí)制度,健全企業(yè)信用信息共享機(jī)制、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律制度、科研誠(chéng)信制度化建設(shè),推廣互聯(lián)網(wǎng)金融信用體系建設(shè),深化科技金融各個(gè)環(huán)節(jié)的數(shù)字化建設(shè),構(gòu)建數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、風(fēng)險(xiǎn)可控的大信息共享平臺(tái)。另一方面,加大對(duì)科技保險(xiǎn)的政策支持力度,擴(kuò)大補(bǔ)貼保險(xiǎn)范圍。創(chuàng)新科技保險(xiǎn)險(xiǎn)種,根據(jù)實(shí)際需要,盡快推出技術(shù)交易保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)保險(xiǎn)等險(xiǎn)種。
最后,強(qiáng)化金融支持的過(guò)程監(jiān)管,優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理模式。積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能等數(shù)字化手段,優(yōu)化客戶準(zhǔn)入、信用審查和信用管理的數(shù)智化信貸審核機(jī)制。加強(qiáng)投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)參與方的溝通,構(gòu)建信息交流平臺(tái),合理運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等技術(shù)手段監(jiān)測(cè)與管理業(yè)務(wù),提高投貸聯(lián)動(dòng)投資匹配效率。政府補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板,加大對(duì)“卡脖子”技術(shù)攻關(guān)活動(dòng)或項(xiàng)目的政策傾斜,建立科技金融差異化監(jiān)管政策。加快構(gòu)建匹配區(qū)域創(chuàng)新特點(diǎn)的金融支持科技創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理體系,動(dòng)態(tài)防控金融風(fēng)險(xiǎn)。適時(shí)開(kāi)展科技型企業(yè)信貸規(guī)模等指標(biāo)監(jiān)測(cè),支持商業(yè)銀行加大對(duì)科技貸款流向的監(jiān)控。同時(shí),加強(qiáng)科技信貸的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與轉(zhuǎn)移。加快建立專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金。金融機(jī)構(gòu)要推出風(fēng)險(xiǎn)緩釋類(lèi)金融產(chǎn)品,引入政府信用擔(dān)保機(jī)制。有序構(gòu)建金融支持科技創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系,建立完善的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制,引入擔(dān)保、抵押和保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)角色,嘗試形成“銀行+知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押+擔(dān)保(或抵押)+保險(xiǎn)公司”的業(yè)務(wù)模式。